ню
ЮК "Туров
и партнеры"
«Банки VS Бизнес»
Интенсив
Как избежать блокировки счетов и остановки операций, порядок действий если попали в красную зону
избежать блокировки счетов и остановки операций
определить, в какой зоне «светофора» вы находитесь
порядок действий, если вы попали в «красную» зону
знать свои права
и права банка
Партнер ЮК «Туров и партнеры»,
эксперт в области оптимизации налогов и защиты бизнеса
Юлия Баранова
В последнее время бизнесмены стали бояться уже не ФНС, а российских банков. Ведь с 1 июля 2022 года они разделили всех предпринимателей на три зоны риска: «зеленую», «желтую» и «красную». Проще говоря, по принципу «светофора».
Любая операция, которую посчитают подозрительной, или перевод денег недобросовестному контрагенту станут трамплином в «красную» зону.
Представьте такую ситуацию. Вам нужно расплатиться с контрагентом. Обычный рабочий процесс. Вы вбиваете реквизиты, жмете на нужные кнопки и видите, что операция не выполнена. Может, произошел какой-то сбой?
Обращаетесь в банк и узнаете, что ваш бизнес «красный». Время идет, работа стоит. Клиенты уже волнуются, а контрагенты боятся, что из-за вас банк заморозит и их. Ведь блокировка счета – это серьезное пятно на репутации компании.
Представили? Неприятно, да? А некоторые предприниматели уже столкнулись с этим в реальности.
Здесь главное – не паниковать и знать, что нужно делать и куда обращаться. Мы научим вас вести диалог с банками и госорганами на нашем интенсиве «Банки VS Бизнес».
Арбитражного суда г. Москвы
специализация: "Банковское, бюджетное и налоговое право"
Что входит в интенсив?
- Обзор нормативной базы
- Что такое система «светофор»
- Как выяснить, к какой зоне вы относитесь
- Как проявить должную осмотрительность при выборе контрагента
- Чем отличается блокировка счета от приостановки отдельных операций
- Как вести себя, если вам ограничили операции по расчетному счету
- Какие документы может требовать банк и нужно ли их предоставлять
- Какие действия банк предпринимает при блокировке счета
- Как предпринимателю вести себя, если он попал в «красную зону» и ему заблокировали расчетный счет
- Как и в какой срок обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ
- Что привело к положительному и отрицательному исходу дел
- Как бизнесмену избежать попадания в зону повышенного внимания банков
Пройдите уроки, выполните домашние задания и получите сертификат
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
- Сведения, включаемые в заявление физического лица, ИП, Юридического лица
или иностранной структуры без образования юридического лица, и прилагаемые
к нему документы, необходимые для обращения в межведомственную комиссию.
ПОДРОБНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
- Пошаговый алгоритм действий при блокировке счетов;
- Порядок обращения с жалобой на действия банка, способы подачи жалобы, образцы заявлений и сроки рассмотрения;
- Перечень статей ГК РФ и Федеральных законов, на которые следует ссылаться в жалобе;
- Схема работы в случае, если банк не предоставляет официальное решение;
- Порядок действий при блокировке счета со стороны налоговой.
НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
- Нормативная база от ЦБ РФ;
- Подборка судебно-арбитражной практики.
ПРАКТИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
- 19 практических советов, которые помогут избежать блокировки счета
Проверить себя и свою компанию !
