Каждый месяц, получая зарплату, мы автоматически платим 13% НДФЛ в государственный бюджет. Но знаете ли вы, что часть этих средств можно вернуть обратно? Давайте разберемся, как это работает, особенно для тех, кто вложился в недвижимость.
Чтобы людям было легче купить дома и квартиры, государство предлагает налоговый вычет до 260 тысяч рублей. Это позволяет сэкономить на покупке жилья + стимул платить налоги, потому что вычет доступен только тем, кто официально зарабатывает и платит налоги.
Чтобы людям было легче купить дома и квартиры, государство предлагает налоговый вычет до 260 тысяч рублей. Это позволяет сэкономить на покупке жилья + стимул платить налоги, потому что вычет доступен только тем, кто официально зарабатывает и платит налоги.
Что такое налоговый вычет?
В России с зарплаты каждого официально работающего человека удерживается 13% налога, который называется НДФЛ. Это деньги, которые идут государству.
Если вы тратили деньги на что-то полезное, например, на учебу или лечение, можно часть этих налогов вернуть. Это называется налоговым вычетом, своего рода бонусом от государства за полезные расходы. Также вычетом можно воспользоваться, купив или построив квартиру/дом.
Если вы тратили деньги на что-то полезное, например, на учебу или лечение, можно часть этих налогов вернуть. Это называется налоговым вычетом, своего рода бонусом от государства за полезные расходы. Также вычетом можно воспользоваться, купив или построив квартиру/дом.
Налоговый вычет доступен в ряде случаев, включая:
- Продажу вашего имущества;
- Продажа вашей доли в капитале компании;
- Покупку недвижимости (дома, квартиры, комнаты и прочего), включая сделки с ипотекой;
- Строительство жилья или приобретение земельного участка под строительство, также с возможностью использования ипотеки;
- Выкуп вашего имущества для нужд государства или муниципалитета;
- Передачу прав по договору долевого участия в строительстве.
От теории перейдем к практике. Представим ситуацию: у вас есть стабильный доход, вы платите налоги и еще никогда не получали налогового вычета. Вы приобрели квартиру в ипотеку. Что делать дальше? Как получить вычет?
Инструкция: как получить вычет самостоятельно
Рассмотрим самостоятельную подачу заявления через сайт «ФНС» или «Мой налог». Предварительно как для самостоятельной, так и для регистрации с помощью работодателя, необходимо подготовить перечень документов.
Необходимый пакет документов:
- Справка 2-НДФЛ о доходах за год, когда вы хотите получить вычет.
- Документы на право собственности: для дома — свидетельство о регистрации, для квартиры или комнаты — договор купли-продажи или акт передачи.
- Для земельного участка — свидетельство о собственности на землю и дом, если есть.
- При возврате процентов по ипотеке — кредитный договор, график платежей.
- Налоговая декларация формы 3-НДФЛ.
- Заявление от супругов о распределении вычета, если нужно.
- Подтверждение оплаты: чеки, квитанции.
- Свидетельство о браке и о рождении ребенка, если претендуете на вычет за семью.
- Доверенность, если платежи делались не лично вами.
- Выписка из ЕГРН.
Итак, поздравляем, ваши документы собраны. Теперь вам нужно зайти в личный кабинет сайта «Госуслуг»:
![](https://static.tildacdn.com/tild3433-6564-4266-a532-326463666232/image.png)
Также можно воспользоваться приложением «Мой налог». Весь функционал приложения повторяет возможности Личного кабинета.
Электронная подпись
Если вы подаете заявление в налоговую самостоятельно через интернет, вам понадобится простая электронная подпись для подписания документов. Создать её можно в Личном кабинете на сайте налоговой/Госуслуг. Вот что для этого нужно сделать:
- Зайдите в настройки вашего профиля.
- Выбрать раздел «Электронная подпись».
- Проверьте, что ваш ключ электронной подписи будет храниться в безопасной системе налоговой службы.
- Придумайте пароль для вашей электронной подписи, чтобы её использовать в будущем.
![](https://static.tildacdn.com/tild3131-3065-4734-a330-306563386237/image.png)
Создание электронной подписи займет некоторое время — от полутора часов до целого дня. Вы увидите результат на той же странице.
Подача заявления
После входа в личный кабинет и создания электронной подписи, вы готовы к заполнению заявления на налоговый вычет. Чтобы найти все доступные вычеты, перейдите в раздел «Каталог обращений», затем выберите «Получить налоговый вычет».
![](https://static.tildacdn.com/tild3561-3433-4535-b463-613535666162/image.png)
Шаг 1. Основные данные о заявителе
Перед вами появится форма, которую необходимо заполнить так:
- Укажите год, за который хотите получить возврат НДФЛ. Это должен быть год покупки жилья или один из предложенных годов.
- Напишите, подавали ли вы ранее декларацию 3-НДФЛ за этот же год.
- Введите свой телефон, чтобы с вами могли связаться при необходимости.
![](https://static.tildacdn.com/tild3161-3534-4264-b966-353036303839/image.png)
Шаг 2. Сведения о доходах
На этом шаге важно проверить две цифры: ваш годовой доход и сколько вы заплатили налога НДФЛ. Вы можете получить вычет только в пределах суммы, которую заплатили как НДФЛ.
![](https://static.tildacdn.com/tild3532-3566-4634-b934-366435653237/image.png)
Если у вас есть другие доходы, которые не указаны, добавить их нельзя без заполнения полной декларации 3-НДФЛ и предоставления справки от работодателя.
Шаг 3. Вычеты
В этом пункте нужно указать недвижимость, купленную или построенную вами, и сколько денег потратили на покупку или строительство, включая ипотеку. Можно выбрать недвижимость из списка или добавить самому, используя кадастровый номер или другой идентификатор.
![](https://static.tildacdn.com/tild6135-3131-4564-b461-383539333630/image.png)
Шаг 4. Ваши реквизиты для перевода
![](https://static.tildacdn.com/tild6663-6338-4562-b261-343666313962/image.png)
На этом этапе вам покажут, сколько денег вы можете вернуть как вычет.
Шаг 5. Подтверждающие документы
Документы, которые мы раннее подготовили (см. пункт «Необходимый пакет документов») нужно подгрузить в тематические поля.
Шаг 6. Подтверждение
Здесь вы можете посмотреть готовую декларацию 3-НДФЛ, подписать её электронной подписью, введя пароль, и отправить в налоговую, нажав кнопку «Отправить».
![](https://static.tildacdn.com/tild6233-6435-4631-a666-373734386132/image.png)
Что делать, если я перешел на самозанятость, но хочу получить вычет?
Ситуация: сотрудник работал по трудовому договору допустим, до 5 марта текущего года (2024), пока не решил перейти на самозанятость. Потом купил квартиру и планирует подать запрос на 260 тысяч от государства. Повлияет ли переход на самозанятого на сумму вычета?
Ответ: как мы выяснили, одним из критериев получения гражданином налогового вычета является его устройство по трудовому договору. Когда человек становится самозанятым, он больше не платит 13% НДФЛ от своей зарплаты, а уплачивает 4% и 6% в зависимости от ситуации.
Налоговый вычет на покупку жилья предоставляется на основании уплаченных налогов на доходы физических лиц (НДФЛ) в течение того периода, когда человек был официально трудоустроен и получал зарплату, с которой уплачивался НДФЛ. Т.е. с начала года до 5 марта. Подать заявление можно в течении еще 3-х лет с момента увольнения.
Компания «Туров и партнеры» – ваши надежные помощники в избежании нарушений законодательства и налоговых штрафов. Мы на рынке уже более 20 лет и поможем разобраться как новичку, так и успешному бизнесмену со всеми тонкостями налогообложения.
Если статья была для вас интересной и полезной не забудьте поделится ею со своими коллегами и друзьями!
Ответ: как мы выяснили, одним из критериев получения гражданином налогового вычета является его устройство по трудовому договору. Когда человек становится самозанятым, он больше не платит 13% НДФЛ от своей зарплаты, а уплачивает 4% и 6% в зависимости от ситуации.
Налоговый вычет на покупку жилья предоставляется на основании уплаченных налогов на доходы физических лиц (НДФЛ) в течение того периода, когда человек был официально трудоустроен и получал зарплату, с которой уплачивался НДФЛ. Т.е. с начала года до 5 марта. Подать заявление можно в течении еще 3-х лет с момента увольнения.
Компания «Туров и партнеры» – ваши надежные помощники в избежании нарушений законодательства и налоговых штрафов. Мы на рынке уже более 20 лет и поможем разобраться как новичку, так и успешному бизнесмену со всеми тонкостями налогообложения.
Запишись на бесплатную консультацию!
Если статья была для вас интересной и полезной не забудьте поделится ею со своими коллегами и друзьями!